本文目录一览：

• 1、高风险国家有哪些
• 2、存在严重洗钱风险的国家或地区
• 3、香港银行账户收付款千万别碰这些高风险国家!
• 4、千万不要去的30个地方
• 5、香港账户收款要避开哪些国家?哪些“高危敏感”地区不能碰?

高风险国家有哪些

未受制裁但高风险国家：例如土耳其、巴基斯坦等国。这些国家国内政局不稳高风险国家和地区名单，与美国等西方国家关系复杂高风险国家和地区名单，被制裁高风险国家和地区名单的可能性较大。

最近高风险国家和地区名单，标准普尔评级公司评估了东盟国家银行系统风险，柬埔寨、越南、菲律宾和印尼被列为高风险国家。 柬埔寨和越南的信贷风险被评为最高，而菲律宾和印尼被评为“风险非常高”。 瑞士和德国被评为风险最低的国家，位于第一组。 拉脱维亚、乌拉圭等国家的银行系统面临较高风险，被列入第七组。

高风险国家主要包括朝鲜、伊朗和缅甸。以下是关于这些高风险国家的具体说明：朝鲜：因其封闭的政治经济体系和严格的金融控制，使得国际反洗钱和反恐怖融资合作在该国面临巨大挑战，因此被FATF列为高风险国家。

存在严重洗钱风险的国家或地区

1、根据2024年4月的反洗钱高风险国家或地区参考名单，存在严重洗钱风险的国家或地区有阿富汗、安提瓜和巴布达、巴哈马、白俄罗斯、伯利兹城、玻利维亚、波黑、缅甸、开曼群岛、哥伦比亚、刚果（民主共和国）、科特迪瓦（象牙海岸）、哥斯达黎加、克罗地亚、古巴、塞浦路斯、多米尼加共和国、厄瓜多尔等。

2、根据2024年4月的一份反洗钱高风险国家或地区参考名单，存在严重洗钱风险的国家或地区有阿富汗、安提瓜和巴布达、巴哈马、白俄罗斯、伯利兹城、玻利维亚、波黑、缅甸、开曼群岛、哥伦比亚、刚果（民主共和国）、科特迪瓦（象牙海岸）、哥斯达黎加、克罗地亚、古巴、塞浦路斯、多米尼加共和国、厄瓜多尔等。

3、亚洲地区：阿富汗、缅甸等。阿富汗长期受战乱影响，社会经济不稳定，监管体系薄弱，为洗钱等犯罪活动提供了可乘之机；缅甸部分地区存在复杂的地缘政治和经济问题，金融监管存在漏洞。美洲地区：安提瓜和巴布达、巴哈马、伯利兹城、玻利维亚、哥伦比亚、哥斯达黎加、古巴、多米尼加共和国、厄瓜多尔等。

4、根据我国法律，国务院反洗钱行政主管部门有权决定将存在严重洗钱风险的国家或地区列为洗钱高风险区域。依据2024年修订的《中华人民共和国反洗钱法》，国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱工作中扮演着至关重要的角色。

5、洗钱活动会严重危害金融秩序、社会公共利益和国家安全。《中华人民共和国反洗钱法》明确了国务院反洗钱行政主管部门在反洗钱工作中的职责和权力，其中包括对存在严重洗钱风险的国家或地区进行评估和认定。

6、注意事项国际金融机构通常不接受FATF的灰黑名单，主要是因为这些名单可能对特定国家或地区的金融体系产生负面影响，引发不必要的经济问题。因此，有关企业应重点注意与以上国家和地区的商业交易，避免卷入反洗钱案件中，影响企业正常运营。以上信息仅供参考，具体请以FATF官方发布的信息为准。

香港银行账户收付款千万别碰这些高风险国家!

特殊风险（Special-Risk）国家 伊朗（Iran）古巴（Cuba）叙利亚（Syria）朝鲜（North Korea）苏丹/苏丹共和国（Sudan/Republic of Sudan）小贴士：特殊风险国家也是香港银行拒绝交易的国家，公司董事、股东及交易单据中都不能体现与这些国家的交易。

高风险国家名单 特殊风险（Special-Risk）国家 伊朗（Iran）古巴（Cuba）叙利亚（Syria）朝鲜（North Korea）苏丹/苏丹共和国（Sudan/Republic of Sudan）小贴士：特殊风险国家也是香港银行拒绝交易的国家，公司董事股东及交易单据中都不能体现这些国家的信息。

高风险国家通常指那些受到国际制裁、政治不稳定、经济环境恶劣或存在洗钱、恐怖融资等高风险活动的国家。与这些国家进行交易，可能会使香港银行账户面临被冻结、关闭或受到其他严厉处罚的风险。

补充说明：香港券商出金问题香港券商出金通常需通过合规银行账户完成，若账户涉及高风险交易或资金异常，可能被冻结导致出金失败。因此，保持账户交易透明、合规是出金顺利的前提。总结：香港账户收付款需严格规避高风险国家/地区，通过预收定金、核查交易方、书面约定付款方式等措施降低风险。

千万不要去的30个地方

1、以下是建议千万不要去高风险国家和地区名单的30个地方：带孩子需避开的场所 水上乐园：水质易污染高风险国家和地区名单，可能引发皮肤感染或传染病。卫生差的理发店：理发工具清洁不到位，有血液传播疾病风险。寺庙/墓地：部分孩子可能出现不明原因哭闹、发烧。人在不顺时应远离的环境 人多嘴杂的聚会：易因他人议论加重情绪敏感，增加心理压力。

2、以下是千万不要去的30个地方参考（实际不止30个，可按需筛选）：国内危险区域非正规“小众秘境”与“网红打卡点”：社交平台热推的“野生峡谷”“隐秘瀑布”等未开发山区、野海滩、废弃工厂等。极端天气与地质灾害高发区：夏季暴雨、山洪、泥石流等灾害频发的山区、河谷地带。

3、欧洲及欧亚地区： 乌克兰：全境处于俄乌冲突状态，军事行动覆盖广泛区域，民用设施遭袭风险极高； 白俄罗斯：因邻国军事行动导致边境及内部局势不稳定，部分区域存在军事部署风险。

香港账户收款要避开哪些国家?哪些“高危敏感”地区不能碰?

香港账户收款应避开受国际制裁、战乱、洗钱风险高发高风险国家和地区名单的“高危敏感”地区高风险国家和地区名单，主要包括伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴、苏丹、克里米亚地区等受联合国或美国等主要经济体制裁的国家/地区，以及部分被国际组织列为高风险金融犯罪区域的国家。

并非所有敏感风险国家都要避免，而是要根据敏感风险的国家去选择合适的银行，有些国家是有银行可以接受的，收付款也没问题。在香港大部分银行的角度，地区可简单分为发达和非发达，非发达地区归纳为敏感地区。简单概括，除了欧、美、中、加、澳、日、韩、新加坡、迪拜以外，均称为敏感地区。

受制裁国家高风险国家和地区名单：避免与伊朗、苏丹、朝鲜、叙利亚、古巴等受联合国和美国制裁的国家进行交易。受单方面制裁实体：谨慎与受美国、欧盟等单方面制裁的实体（如部分俄罗斯银行）交易。疑似为受制裁实体提供金融服务的国家：减少与阿联酋、沙特、土耳其等国家的美元付款业务，以避免潜在风险。

慎收高危国家款项：尽量不接收来自高危国家（如受制裁国家、战乱地区）的货款。此类交易可能导致账户被冻结或关闭，需提前核实付款方背景。账户维护要求保存交易凭证：每月需妥善保存月结单或电子结单，作为后续做账、审计的必备材料。缺失凭证可能导致税务或合规问题，影响公司运营。

避免与政治高危区或受制裁国家往来：防止因商业往来引发银行风险管控。及时注销不使用账户：避免欠费被银行强制关闭，导致公司董事个人信用受损。申请香港银行开户时，也需注意以下要点：认真挑选银行：如非必要，避免向审核过于严格的银行提交开户申请。

阿富汗：长期战乱和动荡使得阿富汗成为离岸账户应避免收取款项的国家之一。也门：也门国内局势持续动荡，政治不稳定，因此也被视为战乱国家。叙利亚：叙利亚内战持续多年，局势极其不稳定，是离岸账户应避免的高危敏感国家。